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종합소득세 신고 시즌이 다시 돌아왔습니다. 직장인부터 프리랜서, 자영업자까지 소득이 있다면 누구나 신고 대상이 될 수 있는데요. 막상 하려면 뭐부터 해야 할지 막막하셨죠? 지금 이 글 하나면 2025년 종합소득세 신고, 어렵지 않습니다. 환급까지 노려보세요!
신고 마감은 5월 31일! 지금 바로 준비 시작하세요!
종합소득세란 무엇인가요?
종합소득세는 여러 가지 소득을 합쳐서 한 번에 세금을 내는 제도입니다. 사업소득, 프리랜서 소득, 임대소득, 기타소득 등이 모두 포함되며, 2024년 1월부터 12월까지의 소득을 기준으로 합니다.
2025년 종합소득세 신고 대상자
다음 중 하나라도 해당되면 신고 대상입니다. 직장인이라도 부업 소득이 있다면 예외가 아닙니다.
- 자영업자, 프리랜서, 유튜버
- 부동산 임대소득자
- 부업이 있는 직장인 (기타소득 300만원 초과 시)
- 연 1회라도 30만원 초과의 외부 수입이 있는 경우
신고 및 납부 일정 정리
| 구분 | 일정 |
|---|---|
| 신고 기간 | 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 |
| 납부 기한 | 2025년 5월 31일까지 |
| 환급 예정일 | 신고 후 약 1~2개월 내 |
| 연장 신청 | 홈택스에서 사유 제출 시 가능 |
신고 방법 3가지
① 홈택스 PC 신고
국세청 홈택스에 로그인 → 종합소득세 신고 메뉴 선택 → 자동 불러오기 & 공제항목 입력 → 제출
👉 홈택스 바로가기
② 손택스 모바일 앱
앱스토어에서 ‘손택스’ 다운로드 → 간편인증 로그인 → 신고 메뉴 진행
👉 손택스 앱 다운로드
③ 세무사 대행
소득이나 지출이 복잡하거나 절세 전략이 필요할 경우 세무사를 통해 신고 가능
보통 10~30만원 수수료, 절세에 유리
준비해야 할 서류는?
- 사업소득자: 거래명세서, 카드매출, 지출 증빙
- 프리랜서: 수입금액증명원, 원천징수영수증
- 임대소득자: 임대차계약서, 입금 내역
- 공통: 의료비, 교육비, 신용카드/현금영수증 내역
환급 받을 수 있을까?
환급 대상
공제를 많이 받고, 이미 낸 세금이 정산세보다 많은 경우
예) 원천징수 많이 된 프리랜서, 기부금·교육비 지출 많았던 경우
납부 대상
소득이 많고 공제가 적은 경우
또는 누락 신고, 과소신고 했을 경우
Q&A
Q1. 직장인인데 부업으로 100만원 벌었어요. 신고 대상인가요?
A. 연간 기타소득 300만원 초과 시 신고해야 합니다.
Q2. 신고를 안 하면 어떻게 되나요?
A. 무신고 가산세 20%, 지연 가산세 0.025%/일이 부과될 수 있습니다.
Q3. 가상자산 소득도 신고해야 하나요?
A. 2025년부터 일정 거래 이상이면 신고 대상입니다.
Q4. 세무사를 꼭 써야 하나요?
A. 간단한 소득은 직접 가능하지만, 공제항목이 많거나 고소득자는 세무사 권장됩니다.
Q5. 환급은 언제 들어오나요?
A. 신고 후 보통 1~2개월 내에 계좌로 입금됩니다.
이제 당신 차례입니다
2025년 종합소득세 신고는 생각보다 간단합니다. 홈택스나 손택스로도 가능하고, 세무사의 도움도 받을 수 있어요. 중요한 건 ‘제때’ ‘정확하게’ 하는 것! 놓치면 가산세가 따라오고, 잘하면 환급까지 챙길 수 있다는 사실! 지금 바로 준비해보세요.
✅ 세금, 피하지 말고 스마트하게 관리합시다!
